Chuyển đổi số trong Quản lý Tài sản: Định hướng và Giải pháp cho Các Công ty Chứng khoán

Bài viết này nhằm cung cấp một cái nhìn tổng quan về cách các công ty chứng khoán có thể chuyển đổi sang mô hình quản lý tài sản dựa trên tư vấn, đồng thời giải quyết những thách thức và cơ hội mà họ đối mặt trong quá trình này.

Xu hướng mới trong việc xây dựng đội ngũ tư vấn tài sản

Nền tảng và mô hình kết hợp trực tuyến-trực tiếp là xu hướng chính trong việc xây dựng đội ngũ tư vấn tài sản. Các công ty chứng khoán cần tập trung vào việc tạo ra một đội ngũ tư vấn chuyên nghiệp, có khả năng cung cấp dịch vụ tư vấn toàn diện cho khách hàng. Điều này đòi hỏi sự đầu tư vào việc đào tạo và phát triển nhân viên cũng như việc xây dựng hệ thống hỗ trợ kỹ thuật số.

Thách thức chính trong việc xây dựng đội ngũ tư vấn tài sản

Các công ty chứng khoán phải đối mặt với nhiều thách thức khi xây dựng đội ngũ tư vấn tài sản, bao gồm thiếu mục tiêu chuyển đổi rõ ràng, nhận thức không thống nhất về quản lý tài sản, thiếu năng lực chuyên môn, hạn chế về nguồn lực, thách thức trong việc cải cách quản lý nội bộ, và sự thiếu hụt hỗ trợ từ trụ sở chính.

Mục tiêu và Phương pháp thực hiện của Đội ngũ Tư vấn Tài sản

Mục tiêu của đội ngũ tư vấn tài sản nên tập trung vào việc cung cấp dịch vụ tư vấn dựa trên khách hàng và vận hành nền tảng. Để đạt được điều này, các công ty cần cải thiện năng lực chuyên môn của đội ngũ tư vấn thông qua đào tạo và phát triển, cũng như xây dựng một hệ thống hỗ trợ kỹ thuật số.

Cấu trúc Đội ngũ Tư vấn Tài sản

Có hai mô hình chính để xây dựng đội ngũ tư vấn tài sản: “Tất cả tư vấn viên” và “Nhân viên kinh doanh + Tư vấn viên tài sản”. Mỗi mô hình đều có ưu và nhược điểm riêng, và việc lựa chọn mô hình nào phụ thuộc vào nguồn lực và nhu cầu cụ thể của mỗi công ty.

Cách tiếp cận để Xây dựng Đội ngũ Tư vấn Tài sản

Các công ty chứng khoán có thể xây dựng đội ngũ tư vấn tài sản thông qua việc chuyển đổi từ bên trong hoặc tuyển dụng từ bên ngoài. Việc này đòi hỏi sự đầu tư lớn vào việc đào tạo và phát triển nhân viên cũng như việc xây dựng hệ thống hỗ trợ kỹ thuật số.

Phân tầng Dịch vụ Khách hàng

Để nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng, các công ty chứng khoán thường áp dụng mô hình phân tầng khách hàng. Mô hình này giúp đảm bảo rằng khách hàng được phục vụ bởi những tư vấn viên phù hợp với nhu cầu và giá trị của họ.

Tối ưu hóa Quản lý Nhân viên Tư vấn Tài sản

Các công ty cần cải cách hệ thống quản lý nhân viên tư vấn tài sản để đáp ứng yêu cầu của mô hình quản lý tài sản dựa trên tư vấn. Điều này bao gồm việc thiết lập hệ thống đánh giá và phần thưởng dựa trên khách hàng, phát triển con đường nghề nghiệp chuyên nghiệp và thị trường cho tư vấn viên tài sản, và xây dựng một hệ thống đào tạo toàn diện.

Tăng cường Xây dựng Nền tảng Trụ sở Chính, Hỗ trợ và Tạo động lực cho Tư vấn viên Tài sản

Trụ sở chính của các công ty chứng khoán cần tăng cường năng lực nền tảng, hỗ trợ kỹ thuật số và tạo động lực cho đội ngũ tư vấn tài sản. Điều này đòi hỏi việc xây dựng một hệ thống hỗ trợ kỹ thuật số mạnh mẽ và tạo điều kiện cho việc chia sẻ kiến thức và thông tin giữa trụ sở chính và đội ngũ tư vấn tài sản.

Kết luận

Chuyển đổi sang mô hình quản lý tài sản dựa trên tư vấn là một quá trình phức tạp đòi hỏi sự đầu tư lớn vào việc đào tạo và phát triển nhân viên cũng như việc xây dựng hệ thống hỗ trợ kỹ thuật số. Tuy nhiên, đây cũng là cơ hội để các công ty chứng khoán nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng và tăng trưởng bền vững.

Từ khóa:

• Quản lý tài sản
• Tư vấn viên tài sản
• Chuyển đổi số
• Hệ thống hỗ trợ kỹ thuật số
• Đào tạo và phát triển nhân viên